Pengadu, yang mempunyai pengalaman luas dalam bidang kewangan korporat, telah melabur sebanyak RM100,000 daripada Akaun KWSP beliau ke dalam dua dana amanah saham di bawah Syarikat Pengurusan Aset. Nilai portfolionya kemudian menurun kepada RM81,292.78, dan beliau mendakwa bahawa Syarikat Pengurusan Aset telah memberikan nasihat yang mengelirukan berkaitan pelaburan secara sekali gus serta kurang kepelbagaian.

Beliau menuntut pampasan atas kerugian modal dan kos peluang, dengan alasan bahawa dana KWSP beliau sepatutnya telah meningkat kepada RM125,353.26 sekiranya tidak dilaburkan dalam amanah saham tersebut.

PENDIRIAN INSTITUSI KEWANGAN

Syarikat Pengurusan Aset berhujah bahawa mereka telah mematuhi semua peraturan, dan bahawa profil risiko Pengadu adalah “Sangat Tinggi” dengan objektif pelaburan “Pertumbuhan” yang selaras dengan jenis dana yang dipilih. Mereka turut mengemukakan bukti bahawa Pengadu telah menerima kemas kini berkala, malah pernah dinilai dan disarankan untuk menukar kepada dana berisiko lebih rendah — namun beliau menolak cadangan tersebut. Syarikat Pengurusan Aset menegaskan bahawa kerugian berpunca daripada kejatuhan pasaran, bukan akibat kecuaian pihak mereka.

DAPATAN UTAMA ADJUDIKASI

Adjudikator mendapati versi penjelasan Syarikat Pengurusan Aset lebih kukuh dan boleh dipercayai, serta Pengadu sedar akan risiko pelaburan tersebut. Namun, berlaku pelanggaran tanggungjawab apabila wakil Syarikat Pengurusan Aset gagal memaklumkan kepada Pengadu mengenai hak tempoh bertenang selama enam hari.

KEPUTUSAN ADJUDIKASI

Adjudikator memutuskan bahawa Syarikat Pengurusan Aset tidak bertanggungjawab ke atas prestasi buruk pelaburan tersebut, namun ditemui melanggar tanggungjawab pematuhan. Sebagai keputusan yang adil dan munasabah, Adjudikator memutuskan bahawa bayaran pampasan sebahagian kepada Pengadu bagi kerugian tersebut.